Política AML

Última actualización: 19/07/2024 

Para depósitos en efectivo y retiros de efectivo. (Política AMLI Anti-Lavado de Dinero de Https://dexwin.bet/. Introducción: Https://dexwin.bet/ es operado por Dexwin BV. con oficina en Schottegatweg Oost 10 Unidad 1-9, Bon Bini Business Center, Curazao. Número de registro de la empresa 163754. Objetivo de la Política AML: Buscamos ofrecer la máxima seguridad a todos nuestros usuarios y clientes en Https://dexwin.bet/ para eso se realiza una verificación de cuenta de tres pasos para asegurar la identidad de nuestros clientes. La razón detrás de esto es demostrar que los detalles de la persona registrada son correctos y que los métodos de depósito utilizados no son robados o utilizados por otra persona, lo que es crear el marco general para la lucha contra el lavado de dinero. También tomamos en acuerdo que dependiendo de la nacionalidad y el origen, la forma de pago y para retirar se deben tomar diferentes medidas de seguridad. Https://dexwin.bet/ también implementa medidas razonables para controlar y limitar el riesgo de ML, incluyendo dedicar los medios apropiados. Https://dexwin.bet/ está comprometido con altos estándares de antiblanqueo de capitales (ALD) de acuerdo con las directrices de la UE, cumplimiento y requiere que la gerencia y los empleados hagan cumplir estos estándares para prevenir el uso de sus servicios con fines de blanqueo de capitales. El programa AML de Https://dexwin.bet/ está diseñado para cumplir con: UE: “Directiva 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales” UE: “Reglamento 2015/847 sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos” UE: Diversos reglamentos que imponen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargos sobre ciertos bienes y tecnología, incluidos todos los bienes de doble uso BE: “Ley de 18 de septiembre de 2017 sobre la prevención del blanqueo de capitales y la limitación del uso de efectivo

Definición de lavado de dinero:

• Se entiende por lavado de dinero:
• La conversión o transferencia de bienes, especialmente dinero, a sabiendas de que dichos bienes provienen de una actividad delictiva o de la participación en dicha actividad, con el propósito de ocultar o disimular el origen ilegal de los bienes o de ayudar a cualquier persona involucrada en la comisión de dicha actividad a evadir las consecuencias legales de la acción de esa persona o empresa;
• La ocultación o disfraz de la verdadera naturaleza, fuente, ubicación, disposición, movimiento, derechos con respecto a, o propiedad de, bienes, a sabiendas de que dichos bienes provienen de una actividad delictiva o de un acto de participación en tal actividad;
• La adquisición, posesión o uso de bienes, a sabiendas, al momento de recibirlos, de que dichos bienes provienen de una actividad delictiva o de la asistencia a dicha actividad;

• Participación, asociación para cometer, intentos de cometer y complicidad, instigación, facilitación y asesoramiento para la comisión de cualquiera de las acciones a que se refieren los puntos

El blanqueo de capitales se considerará tal incluso cuando las actividades que hayan generado los bienes objeto de blanqueo se hayan realizado en el territorio de otro Estado miembro o en el de un tercer país.

Organización de la AML para Https://dexwin.bet/:

De acuerdo con la legislación contra el blanqueo de capitales (AML), https://dexwin.bet/ ha designado al más alto nivel para la prevención del blanqueo de capitales: la dirección completa de Dexwin BV. está a cargo. Además, un AMLCO (Oficial de Cumplimiento Antilavado de Capitales) se encarga de la aplicación de la política y los procedimientos de AML dentro del Sistema. El AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la Dirección General.

Cambios en la política AML y requisitos de implementación:

Cada cambio importante de la política AML de Https://dexwin.bet/ está sujeto a la aprobación de la gerencia general de Dexwin BV. y del oficial de cumplimiento contra el lavado de dinero.

Verificación en tres pasos:

Verificación del primer paso:

La verificación del primer paso debe ser realizada por cada usuario o cliente para realizar un retiro. En cuanto a la opción de pago, el importe a pagar, el importe a retirar, la opción de retiro y la nacionalidad del usuario/cliente, se debe realizar primero. Esta verificación es un documento que debe ser completado por el usuario/cliente. Debe completar la siguiente información: nombre, apellidos, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, sexo y dirección completa.

Verificación del segundo paso:

La verificación del segundo paso debe ser realizada por cada usuario que deposite más de 2000$ (dos mil dólares) o retire más de 2000$ (dos mil dólares) o envíe a otro usuario más de 1000$ (mil dólares). Hasta que se realice la verificación del segundo paso, el retiro, la propina o el depósito se mantendrán. El paso de verificación llevará al usuario o cliente a una subpágina donde debe enviar su identificación. El usuario/cliente debe hacer una foto de su identificación. Mientras que un clip con un número de seis dígitos generado aleatoriamente está al lado de su identificación: Solo se puede usar una identificación oficial para la verificación de identidad, dependiendo del país, la variedad de identificaciones aceptadas puede ser diferente. También habrá una verificación electrónica si los datos completados en la verificación del paso uno son correctos. La verificación electrónica verificará a través de dos bancos de datos diferentes para asegurar que la información dada coincida con el documento completado y el nombre de la identificación: Si la prueba electrónica falla o no es posible, el usuario/cliente debe enviar una confirmación de su residencia actual. Se requiere un certificado de registro del gobierno o un documento similar.

Verificación del tercer paso:

La verificación del tercer paso debe ser realizada por todo usuario que deposite o retire más de 5000 $ (cinco mil dólares) o envíe a otro usuario más de 3000 $ (tres mil dólares). Hasta que se complete la verificación del tercer paso, se retendrá el retiro, la propina o el depósito. Para el tercer paso, se le solicitará al usuario/cliente su fuente de ingresos.  

Identificación y verificación del cliente (KYC)

La identificación formal de los clientes al iniciar relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para la normativa sobre blanqueo de capitales como para la política KYC. Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales: una copia de su pasaporte, documento de identidad o permiso de conducir, junto con una nota manuscrita que mencione seis números aleatorios. Además, se requiere una segunda foto del usuario/cliente. El usuario/cliente puede ocultar cualquier información, excepto la fecha de nacimiento, la nacionalidad, el sexo, el nombre, el apellido y la foto. Para garantizar su privacidad, tenga en cuenta que las cuatro esquinas del documento de identidad deben ser visibles en la misma imagen y que todos los detalles, excepto los mencionados anteriormente, deben ser claramente legibles. Podríamos solicitar todos los datos si fuera necesario. Un empleado podría realizar comprobaciones adicionales si fuera necesario, según la situación.

Comprobante de domicilio:

El comprobante de domicilio se realizará mediante diferentes comprobaciones electrónicas, que utilizan dos bases de datos diferentes. Si una comprobación electrónica falla, el usuario/cliente tiene la opción de realizar una comprobación manual. Puede solicitar una factura reciente de servicios públicos enviada a su domicilio registrado, emitida en los últimos tres meses, o un documento oficial emitido por el gobierno que acredite su estado de residencia. Para agilizar el proceso de aprobación, asegúrese de que el documento se envíe con una resolución nítida, con las cuatro esquinas visibles y todo el texto legible. Por ejemplo: una factura de electricidad, una factura de agua, un extracto bancario o cualquier correo gubernamental dirigido a usted. Un empleado podrá realizar comprobaciones adicionales si es necesario, según la situación.

Origen de los fondos

Si un jugador deposita más de cinco mil euros, se lleva a cabo un proceso de comprensión de la fuente de riqueza (SOW). Ejemplos de SOW son:

• Propiedad de la empresa
• Empleo
• Herencia
• Inversión
• Familia

Es fundamental comprender claramente el origen y la legitimidad de dicho patrimonio. Si esto no es posible, un empleado podría solicitar un documento o comprobante adicional. La cuenta se congelará si el mismo usuario deposita esta cantidad de una sola vez o en varias transacciones por este monto. Se les enviará un correo electrónico manualmente para que revisen lo anterior y encuentren información en el sitio web. https://dexwin.bet/ también solicita una transferencia bancaria/tarjeta de crédito para garantizar la identidad del usuario/cliente. También proporciona información adicional sobre su situación financiera.

Documento básico para el paso uno:

El documento básico estará disponible a través de la página de configuración en https://dexwin.bet/. Cada usuario debe completar la siguiente información:

• Nombre de pila
• Segundo nombre
• Nacionalidad
• Género
• Fecha de nacimiento

El documento será guardado y creado por una IA, un empleado podrá realizar verificaciones adicionales si es necesario según la situación.

Gestión de riesgos:

Para abordar los diferentes riesgos y diferentes estados de riqueza en diferentes regiones de la tierra, Https://dexwin.bet/ categorizará cada nación en tres regiones diferentes de riesgo. Región uno: Riesgo bajo: Para cada nación de la región uno, la verificación de tres pasos se realiza como se describió anteriormente. Región dos: Riesgo medio: Para cada nación de la región dos, la verificación de tres pasos se realizará en montos menores de depósito, retiro y propina. El paso uno se realizará como de costumbre. El paso dos se realizará después de depositar 1000$ (mil dólares), retirar 1000$ (mil dólares) o dar una propina de 500$ (quinientos dólares) a otro usuario/cliente. El paso tres se realizará después de depositar 2500$ (dos mil quinientos dólares), retirar 2500$ (dos mil quinientos dólares) o dar una propina de 1000$ (mil dólares) a otro usuario/cliente. Además, los usuarios de una región de bajo riesgo que cambien criptomonedas a cualquier otra moneda serán tratados como usuarios/clientes de una región de riesgo medio. Región tres: Alto riesgo: Las regiones de alto riesgo serán bloqueadas. Las regiones de alto riesgo se actualizarán periódicamente para adaptarse al entorno cambiante de un mundo en constante evolución.

Medidas adicionales.

Además, una IA supervisada por el oficial de cumplimiento de AML buscará cualquier comportamiento inusual y lo reportará de inmediato a un empleado de https://dexwin.bet/. De acuerdo con una experiencia general basada en riesgos, los empleados humanos volverán a verificar todas las verificaciones realizadas previamente por la IA u otros empleados y pueden rehacer o realizar verificaciones adicionales según la situación. Además, un científico de datos con el apoyo de sistemas analíticos electrónicos modernos buscará comportamiento inusual como: Depósitos y retiros sin sesiones de apuestas más largas. Intentos de usar una cuenta bancaria diferente para depositar y retirar, cambios de nacionalidad, cambios de moneda, cambios de comportamiento y actividad, así como verificaciones, si una cuenta es utilizada por su propietario original. Además, un usuario debe usar el mismo método para retirar que usó para depositar, por el monto del depósito inicial para prevenir cualquier lavado de dinero.

Evaluación de riesgos a nivel de toda la empresa

Como parte de su enfoque basado en riesgos, https://dexwin.bet/ ha realizado una evaluación de riesgos a nivel empresarial (EWRA) contra el blanqueo de capitales (AML) para identificar y comprender los riesgos específicos de https://dexwin.bet/ y sus líneas de negocio. La política de riesgo de AML se define tras identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los servicios que ofrece el sitio web, los usuarios a los que se ofrecen los servicios, las transacciones que realizan, los canales de distribución utilizados por el banco, la ubicación geográfica de las operaciones del banco, los clientes y las transacciones, y otros riesgos cualitativos y emergentes. La identificación de las categorías de riesgo de AML se basa en la comprensión por parte de https://dexwin.bet/ de los requisitos y expectativas regulatorias, y las directrices del sector. Se adoptan medidas de seguridad adicionales para abordar los riesgos adicionales que conlleva la red. La EWRA se reevalúa anualmente.

Monitoreo continuo de transacciones

El cumplimiento de la normativa AML garantiza la monitorización continua de las transacciones para detectar transacciones inusuales o sospechosas en relación con el perfil del cliente. Esta monitorización se realiza en dos niveles:

• La primera línea de control:

Https://dexwin.bet/ trabaja únicamente con proveedores de servicios de pago confiables que cuentan con políticas AML efectivas para evitar que la gran mayoría de depósitos sospechosos en Https://dexwin.bet/ se realicen sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC en el cliente potencial.

• La segunda línea de control:

https://dexwin.bet/ informa a su red que cualquier contacto con el cliente, jugador o representante autorizado debe dar lugar a la debida diligencia en las transacciones de la cuenta en cuestión. En particular, estas incluyen:

• Solicitudes de ejecución de operaciones financieras en la cuenta;
• Solicitudes en relación a medios de pago o servicios de la cuenta;

Además, la verificación en tres pasos con gestión de riesgos ajustada debe proporcionar toda la información necesaria sobre todos los clientes de https://dexwin.bet/ en todo momento. Asimismo, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados bajo la supervisión del oficial de cumplimiento de AML, quien a su vez es supervisado por la gerencia general. Las transacciones específicas enviadas al gerente de atención al cliente, posiblemente a través de su gerente de cumplimiento, también deben estar sujetas a la debida diligencia. La determinación de la naturaleza inusual de una o más transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción. Estas verificaciones se realizarán mediante un sistema automatizado, mientras que un empleado las contrasta para mayor seguridad. Por lo tanto, las transacciones observadas en las cuentas de los clientes, cuyas actividades legales y el origen de los fondos sean difíciles de comprender adecuadamente, deben considerarse rápidamente atípicas (ya que no son directamente justificables). Cualquier miembro del personal de https://dexwin.bet/ debe informar al departamento de AML sobre cualquier transacción atípica que observe y que no pueda atribuirse a una actividad legal o fuente de ingresos conocida del cliente.

• La tercera línea de control:

Como última línea de defensa contra el lavado de dinero, https://dexwin.bet/ realizará comprobaciones manuales de todos los usuarios sospechosos y de alto riesgo para prevenir completamente el lavado de dinero. Si se detecta fraude o lavado de dinero, se informará a las autoridades.

Reporte de transacciones sospechosas en https://dexwin.bet/

En sus procedimientos internos, https://dexwin.bet/ describe con precisión, para la atención de su personal, cuándo es necesario reportar y cómo proceder. El equipo de AML analiza los reportes de transacciones atípicas de acuerdo con la metodología precisa descrita en detalle en los procedimientos internos. En función del resultado de este análisis y con base en la información recopilada, el equipo de AML:

• decidirá si es necesario o no enviar un informe a la UIF, de conformidad con las obligaciones legales previstas en la Ley de 18 de septiembre de 2017;
• Decidirá si es necesario o no terminar las relaciones comerciales con la

Procedimientos

Las reglas AML, incluidos los estándares mínimos KYC, se traducirán en orientación operativa o procedimientos que están disponibles en el sitio de Intranet de Https://dexwin.bet/.

Mantenimiento de registros

Los registros de datos obtenidos con fines de identificación deben conservarse durante al menos diez años tras la finalización de la relación comercial. Los registros de todos los datos de las transacciones deben conservarse durante al menos diez años tras la realización de las transacciones o la finalización de la relación comercial. Estos datos se almacenarán de forma segura y cifrada, tanto en línea como fuera de línea.  

Capacitación:

Los empleados de https://dexwin.bet/ realizarán controles manuales según un criterio de riesgo, para lo cual recibirán capacitación especial. El programa de capacitación y concientización se refleja en su uso:

• Un programa obligatorio de formación en materia de prevención del blanqueo de capitales, conforme a las últimas evoluciones regulatorias, para todos aquellos que tengan contacto con las finanzas.
• Sesiones académicas de aprendizaje sobre AML para todos los empleados nuevos

El contenido de este programa de capacitación debe ajustarse al tipo de empresa en la que trabajan los participantes y a los puestos que ocupan. Estas sesiones son impartidas por un especialista en prevención de blanqueo de capitales del equipo de prevención de blanqueo de capitales de la Compañía NV.

Revisión de cuentas

La auditoría interna establece periódicamente misiones e informes sobre actividades de lucha contra el lavado de dinero.

Seguridad de datos:

Todos los datos proporcionados por cualquier usuario/cliente se mantendrán seguros y no se venderán ni cederán a terceros. Solo se compartirán con la autoridad contra el blanqueo de capitales si así lo exige la ley o para prevenir el blanqueo de capitales. https://dexwin.bet/ cumple con todas las directrices y normas de la directiva de protección de datos (oficialmente, la Directiva 95/46/CE).

Contáctenos:

Si tiene alguna pregunta sobre nuestra Política AML y KYC, comuníquese con nosotros:

• Por correo electrónico: [email protected]

Si tiene alguna queja sobre nuestra Política AML y KYC o sobre las verificaciones realizadas en su Cuenta y su Persona, comuníquese con nosotros:

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