AML-Richtlinie

Letzte Aktualisierung: 19.07.2024

Für Bargeldeinzahlungen und Bargeldabhebungen. (AMLI-Richtlinie zur Bekämpfung der Geldwäsche von Https://dexwin.bet/. Einleitung: Https://dexwin.bet/ wird von Dexwin BV betrieben. mit Sitz in Schottegatweg Oost 10, Unit 1-9, Bon Bini Business Center, Curacao. Handelsregisternummer 163754. Ziel der AML-Richtlinie: Wir möchten allen unseren Benutzern und Kunden auf Https://dexwin.bet/ höchste Sicherheit bieten. Dazu führen wir eine dreistufige Kontoüberprüfung durch, um die Identität unserer Kunden sicherzustellen. Damit wollen wir nachweisen, dass die Angaben der registrierten Person richtig sind und die verwendeten Einzahlungsmethoden nicht gestohlen oder von jemand anderem verwendet werden. Damit wollen wir den allgemeinen Rahmen für die Bekämpfung der Geldwäsche schaffen. Wir berücksichtigen auch, dass je nach Nationalität und Herkunft, Zahlungsweise und Abhebung unterschiedliche Sicherheitsmaßnahmen getroffen werden müssen. Https://dexwin.bet/ ergreift auch angemessene Maßnahmen, um das ML-Risiko zu kontrollieren und zu begrenzen, einschließlich der geeignete Mittel. Https://dexwin.bet/ verpflichtet sich zu hohen Standards der Geldwäschebekämpfung (AML) gemäß den EU-Richtlinien und deren Einhaltung und verlangt von Management und Mitarbeitern, diese Standards durchzusetzen, um die Nutzung seiner Dienste zu Geldwäschezwecken zu verhindern. Das AML-Programm von Https://dexwin.bet/ ist auf die Einhaltung folgender Vorschriften ausgelegt: EU: „Richtlinie 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche“ EU: „Verordnung 2015/847 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers“ EU: Verschiedene Verordnungen, die Sanktionen oder restriktive Maßnahmen gegen Personen und Embargos für bestimmte Waren und Technologien, einschließlich aller Güter mit doppeltem Verwendungszweck, verhängen BE: „Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung der Geldwäsche und zur Beschränkung der Verwendung von Bargeld.

Definition von Geldwäsche:

Unter Geldwäsche versteht man:
Die Umwandlung oder Übertragung von Vermögenswerten, insbesondere Geld, in dem Wissen, dass diese Vermögenswerte aus kriminellen Aktivitäten oder aus der Teilnahme an solchen Aktivitäten stammen, mit dem Ziel, den illegalen Ursprung der Vermögenswerte zu verbergen oder zu verschleiern oder einer an der Durchführung solcher Aktivitäten beteiligten Person dabei zu helfen, die rechtlichen Konsequenzen der Handlungen dieser Person oder des Unternehmens zu umgehen;
Das Verbergen oder Verschleiern der wahren Natur, Herkunft, des Standorts, der Verfügung, Bewegung, Rechte in Bezug auf oder des Eigentums an Eigentum, in dem Wissen, dass dieses Eigentum aus einer kriminellen Aktivität oder aus der Teilnahme an einer solchen Aktivität stammt;
Der Erwerb, Besitz oder die Verwendung von Eigentum, wenn man zum Zeitpunkt des Erhalts weiß, dass dieses Eigentum aus einer kriminellen Tätigkeit oder aus der Unterstützung einer solchen Tätigkeit stammt;

Teilnahme an, Vereinigung zur Begehung, Versuch zur Begehung und Beihilfe, Anstiftung, Erleichterung und Beratung zur Begehung einer der in den Punkten genannten Handlungen

Geldwäsche gilt auch dann als solche, wenn die Tätigkeiten, durch die die zu waschenden Vermögenswerte entstanden sind, im Hoheitsgebiet eines anderen Mitgliedstaats oder eines Drittlandes durchgeführt wurden.

Organisation des AML für Https://dexwin.bet/:

Gemäß der Geldwäschebekämpfungsgesetzgebung hat Https://dexwin.bet/ die höchste Ebene zur Geldwäscheprävention eingerichtet: Die gesamte Geschäftsleitung von Dexwin BV ist verantwortlich. Darüber hinaus ist ein AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) für die Durchsetzung der Geldwäschebekämpfungsrichtlinien und -verfahren im System verantwortlich. Der AMLCO untersteht der direkten Verantwortung der Geschäftsleitung.

Änderungen der AML-Richtlinie und Implementierungsanforderungen:

Jede wesentliche Änderung der AML-Richtlinie von Https://dexwin.bet/ bedarf der Genehmigung durch die Geschäftsführung von Dexwin BV und den Compliance-Beauftragten für die Bekämpfung der Geldwäsche.

Dreistufige Verifizierung:

Schritt 1 der Überprüfung:

Jeder Benutzer und Kunde muss vor der Auszahlung die erste Verifizierung durchführen. Die erste Verifizierung muss abhängig von der gewählten Zahlungsart, dem Zahlungsbetrag, dem Auszahlungsbetrag, der gewählten Auszahlungsart und der Nationalität des Benutzers/Kunden durchgeführt werden. Die erste Verifizierung ist ein Dokument, das vom Benutzer/Kunden selbst ausgefüllt werden muss. Folgende Informationen müssen ausgefüllt werden: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Land des gewöhnlichen Wohnsitzes, Geschlecht und vollständige Adresse.

Schritt zwei der Überprüfung:

Die Verifizierung in Schritt 2 muss von jedem Benutzer durchgeführt werden, der über 2000 $ (zweitausend Dollar) einzahlt, über 2000 $ (zweitausend Dollar) abhebt oder über 1000 $ (eintausend Dollar) an einen anderen Benutzer sendet. Bis zur Verifizierung in Schritt 2 wird die Auszahlung, das Trinkgeld oder die Einzahlung zurückgehalten. Der Verifizierungsschritt führt den Benutzer oder Kunden zu einer Unterseite, auf der er seinen Ausweis einsenden muss. Der Benutzer/Kunde muss ein Foto seines Ausweises machen. Neben seinem Ausweis befindet sich eine Büroklammer mit einer sechsstelligen, zufällig generierten Nummer. Zur Verifizierung kann nur ein offizieller Ausweis verwendet werden. Je nach Land kann die Anzahl der akzeptierten Ausweise unterschiedlich sein. Es wird außerdem elektronisch geprüft, ob die eingegebenen Daten aus Schritt 1 korrekt sind. Die elektronische Prüfung prüft anhand zweier Datenbanken, ob die angegebenen Informationen mit dem ausgefüllten Dokument und dem Namen auf dem Ausweis übereinstimmen. Schlägt die elektronische Prüfung fehl oder ist sie nicht möglich, muss der Benutzer/Kunde eine Bestätigung seines aktuellen Wohnsitzes einreichen. Erforderlich ist eine Meldebescheinigung oder ein ähnliches Dokument.

Schritt drei der Überprüfung:

Die Verifizierung in Schritt 3 muss von jedem Benutzer durchgeführt werden, der über 5000 $ (fünftausend Dollar) einzahlt, über 5000 $ (fünftausend Dollar) abhebt oder einem anderen Benutzer über 3000 $ (dreitausend Dollar) sendet. Bis zur Verifizierung in Schritt 3 wird die Auszahlung, das Trinkgeld oder die Einzahlung zurückgehalten. In Schritt 3 wird der Benutzer/Kunde nach seiner Vermögensquelle gefragt.

Kundenidentifizierung und -verifizierung (KYC)

Die formelle Identifizierung von Kunden bei Aufnahme von Geschäftsbeziehungen ist ein wesentliches Element sowohl für die Vorschriften zur Geldwäsche als auch für die KYC-Richtlinie. Diese Identifizierung basiert auf den folgenden Grundprinzipien: Eine Kopie Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins, jeweils zusammen mit einer handschriftlichen Notiz mit sechs zufällig generierten Zahlen. Außerdem ist ein zweites Bild mit dem Gesicht des Benutzers/Kunden erforderlich. Der Benutzer/Kunde kann alle Informationen außer Geburtsdatum, Nationalität, Geschlecht, Vornamen, Nachnamen und dem Bild unkenntlich machen. Zum Schutz seiner Privatsphäre. Bitte beachten Sie, dass alle vier Ecken des Ausweises auf demselben Bild sichtbar sein müssen und alle Angaben außer den oben genannten deutlich lesbar sein müssen. Bei Bedarf fragen wir nach allen Angaben. Ein Mitarbeiter kann je nach Situation bei Bedarf zusätzliche Überprüfungen durchführen.

Adressnachweis:

Der Adressnachweis erfolgt über verschiedene elektronische Prüfungen, die zwei verschiedene Datenbanken nutzen. Schlägt eine elektronische Prüfung fehl, hat der Nutzer/Kunde die Möglichkeit, einen manuellen Nachweis zu erbringen. Hierzu kann eine aktuelle, innerhalb der letzten drei Monate ausgestellte Stromrechnung an Ihre Meldeadresse oder ein amtliches Dokument zum Nachweis Ihres Wohnsitzes verwendet werden. Um den Genehmigungsprozess so schnell wie möglich zu gestalten, stellen Sie bitte sicher, dass das Dokument in einer klaren Auflösung gesendet wird, sodass alle vier Ecken des Dokuments sichtbar und der gesamte Text lesbar ist. Beispiele: Stromrechnung, Wasserrechnung, Kontoauszug oder an Sie adressierte behördliche Post. Ein Mitarbeiter kann je nach Situation bei Bedarf zusätzliche Prüfungen durchführen.

Finanzierungsquelle

Wenn ein Spieler über fünftausend Euro einzahlt, gibt es einen Prozess zur Klärung der Vermögensquelle (SOW). Beispiele für SOW sind:

Eigentum am Unternehmen
Anstellung
Nachlass
Investition
Familie

Es ist wichtig, dass Herkunft und Rechtmäßigkeit des Vermögens klar ersichtlich sind. Ist dies nicht möglich, kann ein Mitarbeiter zusätzliche Dokumente oder Nachweise verlangen. Das Konto wird gesperrt, wenn derselbe Nutzer diesen Betrag auf einmal oder in mehreren Transaktionen einzahlt. Eine E-Mail wird dem Nutzer manuell zugesandt, um die oben genannten Punkte zu besprechen. Informationen dazu finden Sie auf der Website. https://dexwin.bet/ verlangt außerdem eine Banküberweisung/Kreditkarte, um die Identität des Nutzers/Kunden zusätzlich zu bestätigen. Die Seite enthält außerdem zusätzliche Informationen zur finanziellen Situation des Nutzers/Kunden.

Basisdokument für Schritt eins:

Das Basisdokument ist über die Einstellungsseite unter https://dexwin.bet/ zugänglich. Jeder Benutzer muss die folgenden Informationen ausfüllen:

Vorname
Zweiter Vorname
Nationalität
Geschlecht
Geburtsdatum

Das Dokument wird von einer KI gespeichert und erstellt, ein Mitarbeiter kann je nach Situation gegebenenfalls zusätzliche Prüfungen durchführen.

Risikomanagement:

Um den unterschiedlichen Risiken und Vermögensverhältnissen in unterschiedlichen Regionen der Erde gerecht zu werden, kategorisiert Https://dexwin.bet/ jedes Land in drei verschiedene Risikoregionen. Region eins: Niedriges Risiko: Für jedes Land der Region eins wird die dreistufige Verifizierung wie zuvor beschrieben durchgeführt. Region zwei: Mittleres Risiko: Für jedes Land der Region zwei wird die dreistufige Verifizierung bei niedrigeren Einzahlungs-, Auszahlungs- und Trinkgeldbeträgen durchgeführt. Schritt eins wird wie gewohnt ausgeführt. Schritt zwei wird ausgeführt, nachdem 1000 $ (eintausend Dollar) eingezahlt, 1000 $ (eintausend Dollar) abgehoben oder einem anderen Benutzer/Kunden ein Trinkgeld von 500 $ (fünfhundert Dollar) gegeben wurde. Schritt drei wird ausgeführt, nachdem 2500 $ (zweitausendfünfhundert Dollar) eingezahlt, 2500 $ (zweitausendfünfhundert Dollar) abgehoben oder einem anderen Benutzer/Kunden ein Trinkgeld von 1000 $ (eintausend Dollar) gegeben wurde. Benutzer aus Regionen mit geringem Risiko, die Kryptowährungen in andere Währungen umtauschen, werden wie Benutzer/Kunden aus Regionen mit mittlerem Risiko behandelt. Region drei: Hohes Risiko: Regionen mit hohem Risiko werden gesperrt. Regionen mit hohem Risiko werden regelmäßig aktualisiert, um mit dem sich verändernden Umfeld einer sich schnell verändernden Welt Schritt zu halten.

Zusätzliche Messungen.

Darüber hinaus wird eine KI, die vom AML-Compliance-Beauftragten beaufsichtigt wird, auf ungewöhnliches Verhalten achten und es sofort einem Mitarbeiter von Https://dexwin.bet/ melden. Basierend auf einem risikobasierten Verfahren und allgemeiner Erfahrung werden die menschlichen Mitarbeiter alle zuvor von der KI oder anderen Mitarbeitern durchgeführten Prüfungen erneut prüfen und je nach Situation möglicherweise erneute oder zusätzliche Prüfungen durchführen. Darüber hinaus wird ein Datenwissenschaftler, unterstützt von modernen, elektronischen Analysesystemen, nach ungewöhnlichem Verhalten suchen, wie etwa: Ein- und Auszahlungen ohne längere Wett-Sitzungen; Versuche, ein anderes Bankkonto für Ein- und Auszahlungen zu verwenden; Änderungen der Nationalität, Währung, Verhaltens- und Aktivitätsänderungen sowie Prüfungen, ob ein Konto vom ursprünglichen Inhaber verwendet wird. Außerdem muss ein Benutzer für Auszahlungen in Höhe des ursprünglichen Einzahlungsbetrags dieselbe Methode verwenden, die er für Einzahlungen verwendet hat, um Geldwäsche zu verhindern.

Unternehmensweite Risikobewertung

Als Teil seines risikobasierten Ansatzes hat Https://dexwin.bet/ eine unternehmensweite Risikobewertung (EWRA) zur Bekämpfung von Geldwäsche durchgeführt, um die für Https://dexwin.bet/ und seine Geschäftsbereiche spezifischen Risiken zu identifizieren und zu verstehen. Die Risikorichtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche wird festgelegt, nachdem die mit den Geschäftsbereichen wie den von der Website angebotenen Diensten verbundenen Risiken identifiziert und dokumentiert wurden. Die Benutzer, denen die Dienste angeboten werden, die von diesen Benutzern durchgeführten Transaktionen, die von der Bank verwendeten Vertriebskanäle, die geografischen Standorte der Bankbetriebe, Kunden und Transaktionen sowie andere qualitative und neu auftretende Risiken. Die Identifizierung der Risikokategorien zur Bekämpfung von Geldwäsche basiert auf dem Verständnis von Https://dexwin.bet/ der regulatorischen Anforderungen, regulatorischen Erwartungen und Branchenrichtlinien. Es werden zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen ergriffen, um den zusätzlichen Risiken des World Wide Web Rechnung zu tragen. Die EWRA wird jährlich neu bewertet.

Laufende Transaktionsüberwachung

AML-Compliance gewährleistet eine fortlaufende Transaktionsüberwachung, um Transaktionen zu erkennen, die im Vergleich zum Kundenprofil ungewöhnlich oder verdächtig sind. Diese Transaktionsüberwachung erfolgt auf zwei Ebenen:

Die erste Kontrolllinie:

Https://dexwin.bet/ arbeitet ausschließlich mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern zusammen, die alle über wirksame AML-Richtlinien verfügen, um zu verhindern, dass die große Mehrheit der verdächtigen Einzahlungen auf Https://dexwin.bet/ ohne ordnungsgemäße Durchführung von KYC-Verfahren beim potenziellen Kunden erfolgt.

Die zweite Kontrolllinie:

Https://dexwin.bet/ weist sein Netzwerk darauf hin, dass jeder Kontakt mit dem Kunden, Spieler oder Bevollmächtigten Anlass zur sorgfältigen Prüfung der Transaktionen auf dem betreffenden Konto geben muss. Dazu gehören insbesondere:

Anfragen zur Durchführung von Finanztransaktionen auf dem Konto;
Anfragen in Bezug auf Zahlungsmittel oder Dienstleistungen auf dem Konto;

Die dreistufige Verifizierung mit angepasstem Risikomanagement soll jederzeit alle notwendigen Informationen über alle Kunden von Https://dexwin.bet/ liefern. Alle Transaktionen müssen von Mitarbeitern unter Aufsicht des AML-Compliance-Beauftragten überwacht werden, der wiederum von der Geschäftsleitung überwacht wird. Die dem Kundensupport-Manager, gegebenenfalls über dessen Compliance-Manager, übermittelten Transaktionen unterliegen ebenfalls einer sorgfältigen Prüfung. Die Feststellung der Ungewöhnlichkeit einer oder mehrerer Transaktionen hängt im Wesentlichen von einer subjektiven Einschätzung ab, die sich auf das Wissen des Kunden (KYC), sein Finanzverhalten und die Gegenpartei der Transaktion bezieht. Diese Prüfungen werden von einem automatisierten System durchgeführt, wobei ein Mitarbeiter sie zur zusätzlichen Sicherheit gegenprüft. Transaktionen auf Kundenkonten, bei denen es schwierig ist, die rechtmäßigen Aktivitäten und die Herkunft der Gelder zu verstehen, müssen daher umgehend als atypisch eingestuft werden (da sie nicht direkt gerechtfertigt sind). Jeder Mitarbeiter von Https://dexwin.bet/ muss die AML-Abteilung über alle beobachteten atypischen Transaktionen informieren, die nicht einer rechtmäßigen Aktivität oder bekannten Einkommensquelle des Kunden zugeordnet werden können.

Die dritte Kontrolllinie:

Als letzte Verteidigungslinie gegen Geldwäsche führt Https://dexwin.bet/ manuelle Überprüfungen aller verdächtigen und risikobehafteten Benutzer durch, um Geldwäsche vollständig zu verhindern. Bei Feststellung von Betrug oder Geldwäsche werden die Behörden informiert.

Meldung verdächtiger Transaktionen auf Https://dexwin.bet/

In seinen internen Verfahren beschreibt Https://dexwin.bet/ seinen Mitarbeitern präzise, wann eine Meldung erforderlich ist und wie diese zu erfolgen hat. Meldungen über atypische Transaktionen werden vom AML-Team gemäß der in den internen Verfahren ausführlich beschriebenen Methodik analysiert. Abhängig vom Ergebnis dieser Prüfung und auf Grundlage der gesammelten Informationen ergreift das AML-Team folgende Maßnahmen:

entscheidet, ob es notwendig ist, der FIU einen Bericht zu übermitteln, gemäß den gesetzlichen Verpflichtungen gemäß dem Gesetz vom 18. September 2017;
entscheidet, ob eine Beendigung der Geschäftsbeziehungen mit dem

Prozeduren

Die AML-Regeln, einschließlich der KYC-Mindeststandards, werden in betriebliche Leitlinien oder Verfahren umgesetzt, die auf der Intranet-Site unter https://dexwin.bet/ verfügbar sind.

Aufzeichnungen

Aufzeichnungen der zu Identifikationszwecken erhobenen Daten müssen mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden. Aufzeichnungen aller Transaktionsdaten müssen mindestens zehn Jahre nach Durchführung der Transaktionen bzw. Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden. Diese Daten werden sicher und verschlüsselt offline und online gespeichert.

Ausbildung:

Https://dexwin.bet/ Menschliche Mitarbeiter führen manuelle Kontrollen auf risikobasierter Basis durch und erhalten hierfür eine spezielle Schulung. Das Schulungs- und Sensibilisierungsprogramm spiegelt sich in seiner Anwendung wider:

Ein obligatorisches AML-Schulungsprogramm gemäß den neuesten regulatorischen Entwicklungen für alle, die mit Finanzen zu tun haben
Akademische AML-Lernsitzungen für alle neuen Mitarbeiter

Der Inhalt dieses Schulungsprogramms muss auf die Art des Unternehmens und die Position abgestimmt sein, für das die Teilnehmer tätig sind. Die Schulungen werden von einem AML-Spezialisten aus dem AML-Team der Company NV durchgeführt.

Wirtschaftsprüfung

Die interne Revision führt regelmäßig Missionen durch und berichtet über Aktivitäten zur Bekämpfung der Geldwäsche.

Datensicherheit:

Alle von Nutzern/Kunden angegebenen Daten werden sicher aufbewahrt und weder verkauft noch weitergegeben. Nur wenn gesetzlich vorgeschrieben oder zur Verhinderung von Geldwäsche dürfen Daten an die Anti-Geldwäsche-Behörde des betroffenen Staates weitergegeben werden. Https://dexwin.bet/ befolgt alle Richtlinien und Regeln der Datenschutzrichtlinie (offiziell Richtlinie 95/46/EG).

Kontakt zu uns:

Wenn Sie Fragen zu unserer AML- und KYC-Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte:

Per E-Mail: support@dexwin.bet

Wenn Sie Beschwerden über unsere AML- und KYC-Richtlinien oder über die Überprüfungen Ihres Kontos und Ihrer Person haben, kontaktieren Sie uns bitte: