Politique de lutte contre le blanchiment d’argent

Dernière mise à jour : 19.07.2024 

Pour les dépôts et les retraits d’espèces. (Politique de lutte contre le blanchiment d’argent AMLI de Https://dexwin.bet/. Introduction : Https://dexwin.bet/ est exploité par Dexwin BV. dont le bureau est situé à Schottegatweg Oost 10 Unit 1-9, Bon Bini Business Center, Curaçao. Numéro d’enregistrement de la société 163754. Objectif de la politique AML : Nous cherchons à offrir la plus haute sécurité à tous nos utilisateurs et clients sur Https://dexwin.bet/ pour qu’une vérification de compte en trois étapes soit effectuée afin de garantir l’identité de nos clients. La raison derrière cela est de prouver que les coordonnées de la personne enregistrée sont correctes et que les méthodes de dépôt utilisées ne sont pas volées ou utilisées par quelqu’un d’autre, ce qui est de créer le cadre général pour la lutte contre le blanchiment d’argent. Nous prenons également en compte que selon la nationalité et l’origine, le mode de paiement et de retrait, différentes mesures de sécurité doivent être prises. Https://dexwin.bet/ met également en place des mesures raisonnables pour contrôler et limiter le risque de blanchiment d’argent, y compris en consacrant Les moyens appropriés. Https://dexwin.bet/ s’engage à respecter des normes strictes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent (LAB) conformément aux directives de l’UE et exige de la direction et des employés qu’ils appliquent ces normes afin de prévenir l’utilisation de ses services à des fins de blanchiment d’argent. Le programme LAB de Https://dexwin.bet/ est conçu pour être conforme aux normes suivantes : UE : Directive 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l’utilisation du système financier aux fins du blanchiment d’argent ; UE : Règlement 2015/847 sur les informations accompagnant les transferts de fonds ; UE : Divers règlements imposant des sanctions ou des mesures restrictives à l’encontre de personnes et un embargo sur certains biens et technologies, y compris les biens à double usage ; BE : Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment d’argent et à la limitation de l’utilisation des espèces.

Définition du blanchiment d’argent :
Le blanchiment d’argent est entendu comme :

• La conversion ou le transfert de biens, notamment d’argent, sachant que ces biens proviennent d’une activité criminelle ou de la participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de déguiser l’origine illégale des biens ou d’aider toute personne impliquée dans la commission d’une telle activité à échapper aux conséquences juridiques de l’action de cette personne ou de cette entreprise ;
• La dissimulation ou le déguisement de la véritable nature, de la source, de l’emplacement, de la disposition, du mouvement, des droits relatifs ou de la propriété d’un bien, sachant que ce bien provient d’une activité criminelle ou d’un acte de participation à une telle activité ;
• L’acquisition, la possession ou l’utilisation de biens, sachant, au moment de la réception, que ces biens provenaient d’une activité criminelle ou de l’assistance à une telle activité ;

• Participation, association en vue de commettre, tentative de commettre et aide, incitation, facilitation et conseil en vue de la commission de l’un quelconque des actes visés aux points

Le blanchiment de capitaux est considéré comme tel même lorsque les activités qui ont généré les biens à blanchir ont été exercées sur le territoire d’un autre État membre ou sur celui d’un pays tiers.

Organisation de l’AML pour Https://dexwin.bet/ 

Conformément à la législation anti-blanchiment d’argent, https://dexwin.bet/ a désigné le plus haut niveau de responsabilité pour la prévention du blanchiment d’argent : la direction de Dexwin BV en est responsable. De plus, un responsable de la conformité anti-blanchiment d’argent (AMLCO) est chargé de l’application de la politique et des procédures anti-blanchiment d’argent au sein du système. L’AMLCO est placé sous la responsabilité directe de la direction générale.

Modifications de la politique de lutte contre le blanchiment d’argent et exigences de mise en œuvre :

Chaque changement majeur de la politique AML de Https://dexwin.bet/ est soumis à l’approbation de la direction générale de Dexwin BV. et du responsable de la conformité anti-blanchiment d’argent.

Vérification en trois étapes :

Première étape de vérification :

Chaque utilisateur ou client doit effectuer une première vérification pour effectuer un retrait. Cette vérification concerne le mode de paiement, le montant du paiement, le montant du retrait, le choix du retrait et la nationalité de l’utilisateur/client. Ce document doit être rempli par l’utilisateur/client lui-même. Les informations suivantes doivent être renseignées : prénom, nom, date de naissance, pays de résidence habituelle, sexe et adresse complète.

Deuxième étape de vérification :

La deuxième étape de vérification doit être effectuée par tout utilisateur effectuant un dépôt ou un retrait supérieur à 2 000 $ (deux mille dollars) ou un transfert supérieur à 1 000 $ (mille dollars) à un autre utilisateur. Jusqu’à la fin de la deuxième étape, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera bloqué. L’utilisateur ou le client sera redirigé vers une page secondaire où il devra fournir sa pièce d’identité. L’utilisateur/client devra prendre une photo de sa pièce d’identité. Un trombone avec un numéro aléatoire à six chiffres se trouve à côté de sa pièce d’identité. Seule une pièce d’identité officielle peut être utilisée pour la vérification. Les pièces d’identité acceptées peuvent varier selon le pays. Une vérification électronique sera également effectuée pour vérifier l’exactitude des données saisies lors de la première étape. Cette vérification électronique vérifiera via deux banques de données différentes la correspondance entre les informations fournies et le document rempli et le nom figurant sur la pièce d’identité. En cas d’échec ou d’impossibilité du test électronique, l’utilisateur/client devra fournir une attestation de résidence actuelle. Un certificat d’enregistrement officiel ou un document similaire est requis.

Troisième étape de vérification :

La vérification de l’étape 3 doit être effectuée par tout utilisateur effectuant un dépôt ou un retrait supérieur à 5 000 $ (cinq mille dollars) ou un transfert supérieur à 3 000 $ (trois mille dollars) vers un autre utilisateur. Jusqu’à la vérification de l’étape 3, le retrait, le pourboire ou le dépôt sera bloqué. À l’étape 3, l’utilisateur/client sera invité à indiquer sa source de revenus.  

Identification et vérification du client (KYC)

L’identification formelle des clients lors de l’entrée en relation commerciale est essentielle, tant pour la réglementation relative au blanchiment d’argent que pour la politique KYC. Cette identification repose sur les principes fondamentaux suivants : une copie de votre passeport, de votre carte d’identité ou de votre permis de conduire, chacun accompagné d’une note manuscrite mentionnant six chiffres générés aléatoirement. Une deuxième photo du visage de l’utilisateur/client est également requise. L’utilisateur/client peut masquer toutes les informations, à l’exception de sa date de naissance, de sa nationalité, de son sexe, de son prénom, de son nom et de sa photo. Afin de garantir sa confidentialité, veuillez noter que les quatre coins de la pièce d’identité doivent être visibles sur la même photo et que tous les détails doivent être clairement lisibles, outre le nom mentionné ci-dessus. Nous pourrons vous demander tous les détails si nécessaire. Un employé pourra procéder à des vérifications supplémentaires si nécessaire, en fonction de la situation.

Justificatif de domicile :

Le justificatif de domicile sera effectué via différents contrôles électroniques, utilisant deux bases de données distinctes. En cas d’échec d’un contrôle électronique, l’utilisateur/client a la possibilité d’effectuer un justificatif manuel. Il peut s’agir d’une facture de services publics récente envoyée à votre adresse enregistrée, émise au cours des trois derniers mois, ou d’un document officiel délivré par le gouvernement prouvant votre lieu de résidence. Pour accélérer le processus d’approbation, veuillez vous assurer que le document est envoyé avec une résolution claire, les quatre coins du document étant visibles et le texte lisible. Par exemple : une facture d’électricité, une facture d’eau, un relevé bancaire ou tout autre courrier gouvernemental vous étant adressé. Un employé pourra effectuer des vérifications supplémentaires si nécessaire, selon la situation.

Source des fonds

Si un joueur dépose plus de cinq mille euros, il y a un processus de compréhension de la source de richesse (SOW). Voici quelques exemples de SOW :

• Propriété de l’entreprise
• Emploi
• Héritage
• Investissement
• Famille

Il est essentiel de bien comprendre l’origine et la légitimité de ces fonds. Si cela n’est pas possible, un employé peut demander un document ou une preuve supplémentaire. Le compte sera gelé si le même utilisateur dépose ce montant en une seule fois ou effectue plusieurs transactions d’un montant équivalent. Un e-mail lui sera envoyé manuellement pour vérifier les informations ci-dessus et une information sera disponible sur le site web. https://dexwin.bet/ demande également un virement bancaire ou une carte de crédit afin de garantir l’identité de l’utilisateur/client. Des informations complémentaires sur sa situation financière seront également fournies.

Document de base pour la première étape :

Le document de base sera accessible via la page de configuration sur https://dexwin.bet/. Chaque utilisateur devra renseigner les informations suivantes :

• Prénom
• Deuxième prénom
• Nationalité
• Genre
• Date de naissance

Le document sera enregistré et créé par une IA, un employé pourra effectuer des vérifications supplémentaires si nécessaire en fonction de la situation.

Gestion des risques :

Afin de gérer les différents risques et les différents états de richesse dans différentes régions du monde, Https://dexwin.bet/ catégorisera chaque nation en trois zones de risque différentes. Région 1 : Faible risque : Pour chaque nation de la région 1, la vérification en trois étapes est effectuée comme décrit précédemment. Région 2 : Risque moyen : Pour chaque nation de la région 2, la vérification en trois étapes sera effectuée pour des montants de dépôt, de retrait et de pourboire plus faibles. La première étape sera effectuée comme d’habitude. L’étape 2 sera effectuée après un dépôt de 1 000 $ (mille dollars), un retrait de 1 000 $ (mille dollars) ou un pourboire de 500 $ (cinq cents dollars) à un autre utilisateur/client. L’étape 3 sera effectuée après un dépôt de 2 500 $ (deux mille cinq cents dollars), un retrait de 2 500 $ (deux mille cinq cents dollars) ou un pourboire de 1 000 $ (mille dollars) à un autre utilisateur/client. De plus, les utilisateurs d’une région à faible risque qui échangent des cryptomonnaies contre une autre devise seront traités comme des utilisateurs/clients d’une région à risque moyen. Région 3 : Risque élevé : Les régions à haut risque seront interdites. Les régions à haut risque seront régulièrement mises à jour pour s’adapter à l’évolution rapide de l’environnement mondial.

Mesures supplémentaires.

De plus, une IA supervisée par le responsable de la conformité AML détectera tout comportement inhabituel et le signalera immédiatement à un employé de https://dexwin.bet/. Selon une analyse des risques et une expérience générale, les employés revérifieront tous les contrôles effectués auparavant par l’IA ou d’autres employés et pourront effectuer des vérifications supplémentaires selon la situation. De plus, un data scientist, s’appuyant sur des systèmes d’analyse électroniques modernes, détectera les comportements inhabituels tels que : les dépôts et retraits sans sessions de paris prolongées, les tentatives d’utilisation d’un autre compte bancaire pour les dépôts et retraits, les changements de nationalité, de devise, de comportement et d’activité, ainsi que les vérifications si le compte est utilisé par son propriétaire initial. De plus, l’utilisateur doit utiliser la même méthode de retrait que celle utilisée pour le dépôt, pour le montant du dépôt initial, afin de prévenir tout blanchiment d’argent.

Évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise

Dans le cadre de son approche axée sur les risques, https://dexwin.bet/ a réalisé une évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise (EWRA) afin d’identifier et de comprendre les risques spécifiques à https://dexwin.bet/ et à ses secteurs d’activité. La politique de gestion des risques AML est définie après avoir identifié et documenté les risques inhérents à ses secteurs d’activité, tels que les services proposés par le site web, les utilisateurs auxquels les services sont proposés, les transactions effectuées par ces utilisateurs, les canaux de distribution utilisés par la banque, la localisation géographique de ses opérations, ses clients et ses transactions, ainsi que d’autres risques qualitatifs et émergents. L’identification des catégories de risques AML repose sur la compréhension par https://dexwin.bet/ des exigences et attentes réglementaires et des directives du secteur. Des mesures de sécurité supplémentaires sont prises pour faire face aux risques supplémentaires liés au Web. L’EWRA est réévaluée chaque année.

Surveillance continue des transactions

La conformité AML garantit une surveillance continue des transactions afin de détecter les transactions inhabituelles ou suspectes par rapport au profil du client. Cette surveillance s’effectue à deux niveaux :

• La première ligne de contrôle :

Https://dexwin.bet/ travaille uniquement avec des fournisseurs de services de paiement de confiance qui ont tous mis en place des politiques AML efficaces afin d’empêcher la grande majorité des dépôts suspects sur Https://dexwin.bet/ d’avoir lieu sans exécution appropriée des procédures KYC sur le client potentiel.

• La deuxième ligne de contrôle :

https://dexwin.bet/ informe son réseau que tout contact avec le client, le joueur ou son représentant autorisé doit donner lieu à une vérification diligente des transactions effectuées sur le compte concerné. Il s’agit notamment de :

• Demandes d’exécution d’opérations financières sur le compte ;
• Demandes relatives aux moyens de paiement ou aux services sur le compte ;

De plus, la vérification en trois étapes, avec une gestion des risques adaptée, doit fournir en permanence toutes les informations nécessaires sur tous les clients de https://dexwin.bet/. De plus, toutes les transactions doivent être supervisées par des employés, sous la supervision du responsable de la conformité AML, lui-même supervisé par la direction générale. Les transactions spécifiques soumises au responsable du service client, éventuellement par l’intermédiaire de son responsable de la conformité, doivent également faire l’objet d’une vérification préalable. La détermination du caractère inhabituel d’une ou plusieurs transactions repose essentiellement sur une évaluation subjective, tenant compte de la connaissance du client (KYC), de son comportement financier et de la contrepartie à la transaction. Ces vérifications sont effectuées par un système automatisé, tandis qu’un employé les recoupe pour plus de sécurité. Les transactions observées sur les comptes clients pour lesquelles il est difficile de comprendre correctement les activités légales et l’origine des fonds doivent donc être rapidement considérées comme atypiques (car non directement justifiables). Tout membre du personnel de https://dexwin.bet/ doit informer le service AML de toute transaction atypique qu’il constate et qu’il ne peut attribuer à une activité légale ou à une source de revenus connue du client.

• La troisième ligne de contrôle :

En guise de dernière ligne de défense contre le blanchiment d’argent, https://dexwin.bet/ effectuera des vérifications manuelles sur tous les utilisateurs suspects et à haut risque afin de prévenir efficacement le blanchiment d’argent. En cas de fraude ou de blanchiment d’argent, les autorités seront informées.

Signalement de transactions suspectes sur Https://dexwin.bet/

Dans ses procédures internes, https://dexwin.bet/ décrit précisément à l’attention de son personnel les cas où il est nécessaire de signaler des transactions atypiques et la procédure à suivre. Les signalements de transactions atypiques sont analysés par l’équipe LBC selon la méthodologie précise décrite dans les procédures internes. En fonction des résultats de cet examen et des informations recueillies, l’équipe LBC :

• décidera s’il est nécessaire ou non d’adresser un rapport à la CRF, conformément aux obligations légales prévues par la loi du 18 septembre 2017 ;
• décidera s’il est nécessaire ou non de mettre fin aux relations commerciales avec le

Procédures

Les règles AML, y compris les normes KYC minimales, seront traduites en directives ou procédures opérationnelles disponibles sur le site Intranet de Https://dexwin.bet/.

Tenue de registres

Les enregistrements des données obtenues à des fins d’identification doivent être conservés pendant au moins dix ans après la fin de la relation commerciale. Les enregistrements de toutes les données de transaction doivent être conservés pendant au moins dix ans après la réalisation des transactions ou la fin de la relation commerciale. Ces données seront stockées de manière sécurisée et cryptée, en ligne et hors ligne.  

Entraînement:

Les employés de https://dexwin.bet/ effectueront des contrôles manuels basés sur les risques, pour lesquels ils recevront une formation spécifique. Le programme de formation et de sensibilisation se reflète dans son utilisation :

• Un programme de formation AML obligatoire conforme aux dernières évolutions réglementaires, pour tous ceux qui sont en contact avec la finance
• Séances d’apprentissage académique sur la LBC pour tous les nouveaux employés

Le contenu de cette formation doit être adapté au type d’entreprise et aux fonctions des stagiaires. Ces sessions sont dispensées par un spécialiste LBC/FT de l’équipe LBC/FT de Company NV.

Audit

L’audit interne établit régulièrement des missions et des rapports sur les activités de LBC.

Sécurité des données :

Toutes les données fournies par un utilisateur/client seront conservées en toute sécurité et ne seront ni vendues ni transmises à des tiers. Elles ne pourront être communiquées aux autorités anti-blanchiment d’argent de l’État concerné que si la loi l’exige ou pour prévenir le blanchiment d’argent. https://dexwin.bet/ respectera toutes les directives et règles de la directive sur la protection des données (officiellement la directive 95/46/CE).

Contactez-nous:

Si vous avez des questions sur notre politique AML et KYC, veuillez nous contacter :

• Par email : support@dexwin.bet

Si vous avez des réclamations concernant notre politique AML et KYC ou concernant les contrôles effectués sur votre compte et votre personne, veuillez nous contacter :

• Par email : support@dexwin.bet