Política AML

Última atualização: 19.07.2024 

Para depósitos e saques em dinheiro. (Política de combate à lavagem de dinheiro da AMLI do Https://dexwin.bet/. Introdução: O Https://dexwin.bet/ é operado pela Dexwin BV, com escritório em Schottegatweg Oost 10 Unidade 1-9, Bon Bini Business Center, Curaçao. Número de registro da empresa 163754. Objetivo da política de AML: Buscamos oferecer a mais alta segurança a todos os nossos usuários e clientes no Https://dexwin.bet/ para isso, uma verificação de conta em três etapas é feita para garantir a identidade de nossos clientes. O motivo por trás disso é provar que os detalhes da pessoa registrada estão corretos e os métodos de depósito usados não são roubados ou usados por outra pessoa, o que é para criar a estrutura geral para a luta contra a lavagem de dinheiro. Também concordamos que, dependendo da nacionalidade e origem, a forma de pagamento e para retirada, diferentes medidas de segurança devem ser tomadas. O Https://dexwin.bet/ também coloca medidas razoáveis em prática para controlar e limitar o risco de ML, incluindo a dedicação dos meios apropriados. O Https://dexwin.bet/ está comprometido com altos padrões de combate à lavagem de dinheiro (AML) de acordo com as diretrizes da UE, conformidade e exige que a gerência e os funcionários apliquem esses padrões para impedir o uso de seus serviços para fins de lavagem de dinheiro. O programa AML do Https://dexwin.bet/ foi projetado para estar em conformidade com: UE: “Diretiva 2015/849 do Parlamento Europeu e do Conselho de 20 de maio de 2015 sobre a prevenção do uso do sistema financeiro para fins de lavagem de dinheiro” UE: “Regulamento 2015/847 sobre informações que acompanham transferências de fundos” UE: Vários regulamentos que impõem sanções ou medidas restritivas contra pessoas e embargo a certos bens e tecnologia, incluindo todos os bens de dupla utilização BE: “Lei de 18 de setembro de 2017 sobre a prevenção da lavagem de dinheiro limitação do uso de dinheiro

Definição de lavagem de dinheiro:

• Entende-se por Lavagem de Dinheiro:
• A conversão ou transferência de propriedade, especialmente dinheiro, sabendo que tal propriedade é derivada de atividade criminosa ou da participação em tal atividade, com o propósito de ocultar ou disfarçar a origem ilegal da propriedade ou de ajudar qualquer pessoa envolvida na prática de tal atividade a fugir das consequências legais da ação dessa pessoa ou empresa;
• A ocultação ou disfarce da verdadeira natureza, origem, localização, disposição, movimentação, direitos com relação a, ou propriedade de, propriedade, sabendo que tal propriedade é derivada de atividade criminosa ou de um ato de participação em tal atividade;
• A aquisição, posse ou uso de propriedade, sabendo, no momento do recebimento, que tal propriedade foi obtida de atividade criminosa ou de auxílio a tal atividade;

• Participação, associação para cometer, tentativas de cometer e auxílio, cumplicidade, facilitação e aconselhamento na prática de qualquer uma das ações referidas nos pontos

O branqueamento de capitais será considerado como tal mesmo quando as atividades que deram origem aos bens a branquear tenham sido realizadas no território de outro Estado-Membro ou de um país terceiro.

Organização da AML para Https://dexwin.bet/:

De acordo com a legislação AML, Https://dexwin.bet/ nomeou o “nível mais alto” para a prevenção de ML: A gerência completa da Dexwin BV. está no comando. Além disso, um AMLCO (Anti Money Laundering Compliance Officer) é responsável pela aplicação da política e dos procedimentos AML dentro do Sistema. O AMLCO é colocado sob a responsabilidade direta da Gerência geral:

Alterações na política de combate à lavagem de dinheiro e requisitos de implementação:

Cada alteração importante na política AML da Https://dexwin.bet/ está sujeita à aprovação da gerência geral da Dexwin BV e do diretor de conformidade antilavagem de dinheiro.

Verificação em três etapas:

Etapa 1 da verificação:

A verificação do primeiro passo deve ser feita por cada usuário e cliente para sacar. Em relação à escolha do pagamento, o valor do pagamento, o valor do saque, a escolha do saque e a nacionalidade do usuário/cliente, a verificação do primeiro passo deve ser feita primeiro. A verificação do primeiro passo é um documento que deve ser preenchido pelo próprio usuário/cliente. As seguintes informações devem ser preenchidas: nome, segundo nome, data de nascimento, país de residência habitual, sexo e endereço completo.

Etapa dois da verificação:

A verificação da etapa dois deve ser feita por todos os usuários que depositarem mais de 2000$ (dois mil dólares) ou sacarem mais de 2000$ (dois mil dólares) ou enviarem a outro usuário mais de 1000$ (mil dólares). Até que a verificação da etapa dois seja feita, o saque, a gorjeta ou o depósito serão retidos. A etapa de verificação levará o usuário ou cliente a uma subpágina onde ele deve enviar sua identidade. O usuário/cliente deve tirar uma foto de sua identidade. Enquanto um clipe de papel com um número aleatório de seis dígitos gerado está ao lado de sua identidade: Apenas uma identidade oficial pode ser usada para verificação de identidade, dependendo do país, a variedade de identidades aceitas pode ser diferente. Também haverá uma verificação eletrônica se os dados preenchidos da verificação da etapa um estão corretos. A verificação eletrônica verificará por meio de dois bancos de dados diferentes para garantir que as informações fornecidas correspondam ao documento preenchido e ao nome da identidade: Se o teste eletrônico falhar ou não for possível, o usuário/cliente deverá enviar uma confirmação de seu residente atual. Um certificado de registro do governo ou um documento semelhante é necessário.

Etapa três verificação:

A verificação da etapa três deve ser feita por cada usuário que depositar mais de 5000$ (cinco mil dólares) ou sacar mais de 5000$ (cinco mil dólares) ou enviar a outro usuário mais de 3000$ (três mil dólares). Até que a verificação da etapa três seja feita, o saque, a gorjeta ou o depósito serão retidos. Para a etapa 3, será perguntado ao usuário/cliente uma fonte de riqueza.  

Identificação e verificação do cliente (KYC)

A identificação formal dos clientes na entrada em relações comerciais é um elemento vital, tanto para os regulamentos relacionados à lavagem de dinheiro quanto para a política KYC. Essa identificação depende dos seguintes princípios fundamentais: Uma cópia do seu passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista, cada um mostrado junto com uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, uma segunda foto com o rosto do usuário/cliente é necessária. O usuário/cliente pode borrar todas as informações, além da data de nascimento, nacionalidade, sexo, primeiro nome, segundo nome e a foto. Para garantir sua privacidade. Observe que todos os quatro cantos da identidade devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem ser claramente legíveis, além dos mencionados acima. Podemos solicitar todos os detalhes, se necessário. Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Comprovante de endereço:

A comprovação de endereço será feita por meio de diferentes verificações eletrônicas, que usam dois bancos de dados diferentes. Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fazer uma comprovação manual. Uma conta de serviço público recente enviada para seu endereço registrado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial feito pelo governo que comprove seu estado de residência. Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto seja legível. Por exemplo: uma conta de luz, conta de água, extrato bancário ou qualquer correspondência governamental endereçada a você. Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Fonte de fundos

Se um jogador deposita mais de cinco mil euros, há um processo de compreensão da fonte de riqueza (SOW). Exemplos de SOW são:

• Propriedade de negócios
• Emprego
• Herança
• Investimento
• Família

É essencial que a origem e a legitimidade dessa riqueza sejam claramente compreendidas. Se isso não for possível, um funcionário pode solicitar um documento ou comprovante adicional. A conta será congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma só vez ou várias transações que resultem nisso. Um e-mail será enviado a eles manualmente para analisar o acima e uma informação no próprio site. Https://dexwin.bet/ também solicita uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir ainda mais a identidade do usuário/cliente. Ele também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do usuário/cliente.

Documento básico para a primeira etapa:

O documento básico estará acessível através da página de configuração em Https://dexwin.bet/. Cada usuário tem que preencher as seguintes informações:

• Primeiro nome
• Segundo nome
• Nacionalidade
• Gênero
• Data de nascimento

O documento será salvo e criado por uma IA, e um funcionário poderá fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.

Gestão de riscos:

Para lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões da Terra, o Https://dexwin.bet/ categorizará cada nação em três regiões diferentes de risco. Região um: Baixo risco: Para cada nação da região um, a verificação em três etapas é feita conforme descrito anteriormente. Região dois: Risco médio: Para cada nação da região dois, a verificação em três etapas será feita em valores menores de depósito, retirada e gorjeta. A primeira etapa será feita normalmente. A segunda etapa será feita após depositar 1000$ (mil dólares), sacar 1000$ (mil dólares) ou dar uma gorjeta de 500$ (quinhentos dólares) a outro usuário/cliente. A terceira etapa será feita após depositar 2500$ (dois mil e quinhentos dólares), sacar 2500$ (dois mil e quinhentos dólares) ou dar uma gorjeta de 1000$ (mil dólares) a outro usuário/cliente. Além disso, usuários de uma região de baixo risco que trocam criptomoeda por qualquer outra moeda serão tratados como usuários/clientes de uma região de médio risco. Região três: Alto risco: Regiões de alto risco serão banidas. Regiões de alto risco serão atualizadas regularmente para acompanhar o ambiente mutável de um mundo em rápida mudança.

Medidas adicionais.

Além disso, uma IA supervisionada pelo responsável pela conformidade com a AML procurará por qualquer comportamento incomum e o reportará imediatamente a um funcionário da Https://dexwin.bet/. De acordo com uma experiência geral e baseada em risco, os funcionários humanos verificarão novamente todas as verificações feitas antes pela IA ou outros funcionários e podem refazer ou fazer verificações adicionais de acordo com a situação. Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos eletrônicos modernos procurará por comportamento incomum como: Depósitos e retiradas sem sessões de apostas mais longas. Tentativas de usar uma conta bancária diferente para depósito e retirada, mudanças de nacionalidade, mudanças de moeda, mudanças de comportamento e atividade, bem como verificações, se uma conta for usada por seu proprietário original. Além disso, um usuário deve usar o mesmo método de retirada que usou para depósito, para o valor do depósito inicial para evitar qualquer lavagem de dinheiro.

Avaliação de risco em toda a empresa

Como parte de sua abordagem baseada em risco, o Https://dexwin.bet/ conduziu uma “Avaliação de risco empresarial” (EWRA) de AML para identificar e entender os riscos específicos do Https://dexwin.bet/ e suas linhas de negócios. A política de risco de AML é determinada após identificar e documentar os riscos inerentes às suas linhas de negócios, como os serviços que o site oferece. Os Usuários aos quais os serviços são oferecidos, transações realizadas por esses Usuários, canais de entrega usados pelo banco, as localizações geográficas das operações do banco, clientes e transações e outros riscos qualitativos e emergentes. A identificação das categorias de risco de AML é baseada no entendimento do Https://dexwin.bet/ dos requisitos regulatórios, expectativas regulatórias e orientação do setor. Medidas de segurança adicionais são tomadas para cuidar dos riscos adicionais que a world wide web traz consigo. A EWRA é reavaliada anualmente.

Monitoramento de transações em andamento

AML-Compliance garante que um “monitoramento contínuo de transações” seja conduzido para detectar transações que sejam incomuns ou suspeitas em comparação ao perfil do cliente. Esse monitoramento de transações é conduzido em dois níveis:

• A primeira linha de controle:

O Https://dexwin.bet/ trabalha somente com provedores de serviços de pagamento confiáveis, todos com políticas AML eficazes para evitar que a grande maioria dos depósitos suspeitos no Https://dexwin.bet/ ocorram sem a execução adequada dos procedimentos KYC no cliente em potencial.

• A segunda linha de controle:

Https://dexwin.bet/ torna sua rede ciente de que qualquer contato com o cliente ou jogador ou representante autorizado deve dar origem ao exercício de due diligence sobre transações na conta em questão. Em particular, estes incluem:

• Solicitações de execução de transações financeiras na conta;
• Solicitações relativas a meios de pagamento ou serviços na conta;

Além disso, a verificação em três etapas com gerenciamento de risco ajustado deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes do Https://dexwin.bet/ o tempo todo. Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo diretor de conformidade AML, que é supervisionado pela gerência geral. As transações específicas enviadas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente por meio de seu gerente de conformidade, também devem estar sujeitas à devida diligência. A determinação da natureza incomum de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, em relação ao conhecimento do cliente (KYC), seu comportamento financeiro e a contraparte da transação. Essas verificações serão feitas por um sistema automatizado, enquanto um funcionário as verifica para segurança adicional. As transações observadas em contas de clientes para as quais é difícil obter uma compreensão adequada das atividades legais e da origem dos fundos devem, portanto, ser rapidamente consideradas atípicas (pois não são diretamente justificáveis). Qualquer membro da equipe do Https://dexwin.bet/ deve informar a divisão AML sobre quaisquer transações atípicas que observem e não possam atribuir a uma atividade legal ou fonte de renda conhecida do cliente.

• A terceira linha de controle:

Como última linha de defesa contra AML, Https://dexwin.bet/ fará verificações manuais em todos os usuários suspeitos e de alto risco para prevenir completamente a lavagem de dinheiro. Se fraude ou lavagem de dinheiro for encontrada, as autoridades serão informadas.

Relatório de transações suspeitas em Https://dexwin.bet/

Em seus procedimentos internos, Https://dexwin.bet/ descreve em termos precisos, para a atenção de seus funcionários, quando é necessário relatar e como proceder com tal relato. Os relatos de transações atípicas são analisados dentro da equipe AML de acordo com a metodologia precisa totalmente descrita nos procedimentos internos. Dependendo do resultado deste exame e com base nas informações coletadas, a equipe AML:

• decidirá sobre a necessidade ou não de envio de relatório à UIF, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017;
• decidirá se é ou não necessário encerrar as relações comerciais com o

Procedimentos

As regras de AML, incluindo os padrões mínimos de KYC, serão traduzidas em orientações ou procedimentos operacionais que estão disponíveis no site da Intranet https://dexwin.bet/.

Manutenção de registros

Os registros de dados obtidos para fins de identificação devem ser mantidos por pelo menos dez anos após o término do relacionamento comercial. Os registros de todos os dados de transações devem ser mantidos por pelo menos dez anos após a realização das transações ou o término do relacionamento comercial. Esses dados serão armazenados de forma segura e criptografada offline e online.  

Treinamento:

Https://dexwin.bet/ funcionários humanos farão controles manuais em uma aprovação baseada em risco para a qual eles recebem treinamento especial. O programa de treinamento e conscientização é refletido por seu uso:

• Um programa de treinamento obrigatório em AML de acordo com as últimas evoluções regulatórias, para todos os envolvidos com finanças
• Sessões de aprendizagem acadêmica AML para todos os novos funcionários

O conteúdo deste programa de treinamento deve ser estabelecido de acordo com o tipo de negócio para o qual os estagiários estão trabalhando e os cargos que ocupam. Essas sessões são dadas por um especialista em AML que trabalha na equipe AML da Company NV.

Auditoria

A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre atividades de combate à lavagem de dinheiro.

Segurança de dados:

Todos os dados fornecidos por qualquer usuário/cliente serão mantidos seguros, não serão vendidos ou fornecidos a ninguém. Somente se forçado por lei, ou para evitar lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade AML do estado afetado. Https://dexwin.bet/ seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/EC)

Contate-nos:

Se você tiver alguma dúvida sobre nossa Política AML e KYC, entre em contato conosco:

• Por e-mail: support@dexwin.bet

Se você tiver alguma reclamação sobre nossa Política AML e KYC ou sobre as verificações feitas em sua Conta e sua Pessoa, entre em contato conosco:

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