反洗钱政策

最后更新：2024 年 7 月 19 日

用于现金存款和现金取款。（https://dexwin.bet/ 的 AMLI 反洗钱政策。简介：https://dexwin.bet/ 由 Dexwin BV 运营，其办事处位于库拉索 Bon Bini 商业中心 Schottegatweg Oost 10 Unit 1-9。公司注册号 163754。反洗钱政策的目标：我们寻求为 https://dexwin.bet/ 上的所有用户和客户提供最高级别的安全性，为此，我们会进行三步帐户验证，以确保客户的身份。这样做的原因是为了证明注册人的详细信息是正确的，并且所使用的存款方式没有被盗或被他人使用，这是为了创建打击洗钱的总体框架。我们还考虑到，根据国籍和原籍，必须采取不同的付款方式和提款安全措施。https://dexwin.bet/ 还采取合理措施控制和限制洗钱风险，包括投入适当的手段。 Https://dexwin.bet/ 致力于根据欧盟的指导方针和合规性，实现高标准的反洗钱 (AML)，并要求管理层和员工执行这些标准，以防止其服务用于洗钱目的。Https://dexwin.bet/ 的反洗钱计划旨在符合以下规定：欧盟：“2015 年 5 月 20 日欧洲议会和理事会关于防止利用金融系统洗钱的指令 2015/849” 欧盟：“关于资金转移信息的条例 2015/847” 欧盟：对个人实施制裁或限制措施以及对某些商品和技术（包括所有两用商品）实施禁运的各种条例比利时：“2017 年 9 月 18 日关于防止洗钱限制现金使用的法律

洗钱的定义：

洗钱被理解为：
转换或转移财产，尤其是金钱，明知该财产来自犯罪活动或参与此类活动，目的是隐瞒或掩饰财产的非法来源，或帮助参与实施此类活动的任何人逃避该人或公司行为的法律后果；
隐瞒或掩盖财产的真实性质、来源、所在地、处置、流动、权利或所有权，明知该财产来源于犯罪活动或参与犯罪活动的行为；
获取、持有或使用财产，并在收到时明知该财产是通过犯罪活动或协助犯罪活动获得的；

参与、协作实施、企图实施以及协助、教唆、协助或怂恿实施第 3 点中提到的任何行为

即使产生待洗钱财产的活动是在另一个成员国或第三国境内进行的，也应视为洗钱行为。

Https://dexwin.bet/ 的反洗钱组织：

根据反洗钱法，Https://dexwin.bet/ 已任命“最高级别”人员负责预防洗钱：Dexwin BV 的全面管理。负责。此外，AMLCO（反洗钱合规官）负责在系统内执行反洗钱政策和程序。AMLCO 直接受总管理层的负责：

反洗钱政策变化及实施要求：

Https://dexwin.bet/ 反洗钱政策的每次重大变更均须经过 Dexwin BV 总经理室和反洗钱合规官的批准。

三步验证：

第一步验证：

每位用户和客户在提款前都必须进行第一步验证。关于付款方式、付款金额、提款金额、提款方式和用户/客户国籍，必须先进行第一步验证。第一步验证是一份必须由用户/客户自己填写的文件。必须填写以下信息：名字、姓氏、出生日期、常住国家、性别和完整地址。

第二步验证：

每个存款超过 2000 美元（两千美元）或取款超过 2000 美元（两千美元）或向其他用户转账超过 1000 美元（一千美元）的用户都必须进行第二步验证。在第二步验证完成之前，取款、小费或存款将被冻结。验证步骤将引导用户或客户进入一个子页面，他必须在此发送其身份证件。用户/客户必须拍摄其身份证件的照片。身份证旁边有一个带有六位随机生成的数字的回形针：只能使用官方身份证件进行身份验证，根据国家/地区，接受的身份证件种类可能不同。如果第一步验证中填写的数据正确，还将进行电子检查。电子检查将通过两个不同的数据库进行检查，以确保给定的信息与填写的文件和身份证上的姓名相匹配：如果电子测试失败或无法通过，则用户/客户需要发送其当前居民的确认信息。需要提供政府的注册证书或类似文件。

第三步验证：

每个存款超过 5000 美元（五千美元）或取款超过 5000 美元（五千美元）或向其他用户转账超过 3000 美元（三千美元）的用户都必须进行第三步验证。在完成第三步验证之前，取款、小费或存款将被冻结。对于第三步，将要求用户/客户提供财富来源。

客户识别与验证 (KYC)

在建立商业关系时，对客户进行正式身份识别是一项至关重要的要素，这既适用于洗钱法规，也适用于 KYC 政策。此识别依赖于以下基本原则：护照、身份证或驾驶执照的复印件，每份复印件都附有一张手写便条，上面写着六个随机生成的数字。此外，还需要一张带有用户/客户面部的第二张照片。用户/客户可以模糊除出生日期、国籍、性别、名字、姓氏和照片之外的所有信息。以保护他们的隐私。请注意，身份证的所有四个角都必须在同一张图片中可见，除上述信息外，所有细节都必须清晰可读。如有必要，我们可能会要求提供所有详细信息。根据情况，员工可能会在必要时进行额外检查。

地址证明：

地址证明将通过不同的电子支票进行，这些支票使用两个不同的数据库。如果电子测试失败，用户/客户可以选择手动验证。最近 3 个月内发送到您注册地址的公用事业账单或政府制作的证明您居住州的官方文件。为了使批准过程尽可能快，请确保发送的文件分辨率清晰，文件的所有四个角都清晰可见，所有文本都清晰可读。例如：电费单、水费单、银行对账单或任何寄给您的政府邮件。根据情况，员工可能会在必要时进行额外检查。

资金来源

如果玩家存款超过五千欧元，就会有一个了解财富来源（SOW）的过程。SOW 的示例包括：

企业所有权
就业
遗产
投资
家庭

至关重要的是，必须清楚了解财富的来源和合法性。如果无法做到这一点，员工可能会要求提供额外的文件或证明。如果同一用户一次存入此金额或多次存入此金额，则帐户将被冻结。将手动向他们发送电子邮件以查看上述内容以及网站本身的信息。https://dexwin.bet/ 还要求提供银行电汇/信用卡，以进一步确保用户/客户的身份。它还提供有关用户/客户财务状况的其他信息。

第一步的基本文件：

基本文档可通过https://dexwin.bet/上的设置页面访问。每个用户都必须填写以下信息：

名
姓氏
国籍
性别
出生日期

该文件将由人工智能保存和创建，员工可根据情况根据需要进行额外检查。

风险管理：

为了应对地球上不同地区的不同风险和不同的财富状况，Https://dexwin.bet/将每个国家分为三个不同的风险区域。区域一：低风险：对于区域一中的每个国家，三步验证按前面所述进行。区域二：中等风险：对于区域二中的每个国家，三步验证将在较低的存款、取款和小费金额下进行。第一步将照常进行。第二步将在存款 1000 美元（一千美元）、取款 1000 美元（一千美元）或给另一位用户/客户 500 美元（五百美元）小费后进行。第三步将在存款 2500 美元（两千五百美元）、取款 2500 美元（两千五百美元）或给另一位用户/客户 1000 美元（一千美元）小费后进行。此外，来自低风险地区的用户如果将加密货币兑换成任何其他货币，将被视为来自中等风险地区的用户/客户。区域三：高风险：高风险区域将被禁止。高风险区域将定期更新，以跟上快速变化的世界不断变化的环境。

额外测量。

此外，受反洗钱合规官监督的人工智能将寻找任何异常行为并立即向 Https://dexwin.bet/ 的员工报告。根据基于风险的少数情况和一般经验，人类员工将重新检查人工智能或其他员工之前进行的所有检查，并可能根据情况重新进行或进行额外检查。此外，由现代电子分析系统支持的数据科学家将寻找异常行为，例如：在没有较长投注会话的情况下存款和取款。尝试使用不同的银行账户进行存款和取款、国籍变更、货币变更、行为和活动变更以及支票（如果账户由其原始所有者使用）。此外，用户必须使用与存款相同的方法进行取款，金额与初始存款相同，以防止任何洗钱行为。

企业范围的风险评估

作为其基于风险的方法的一部分，Https://dexwin.bet/ 进行了反洗钱“企业范围风险评估”（EWRA），以识别和了解特定于 Https://dexwin.bet/ 及其业务线的风险。反洗钱风险政策是在识别和记录其业务线固有的风险（例如网站提供的服务）后确定的。服务所面向的用户、这些用户执行的交易、银行使用的交付渠道、银行业务的地理位置、客户和交易以及其他定性和新兴风险。反洗钱风险类别的识别基于 Https://dexwin.bet/ 对监管要求、监管期望和行业指导的理解。采取额外的安全措施来应对万维网带来的额外风险。EWRA 每年重新评估一次。

持续交易监控

AML-Compliance 确保进行“持续交易监控”，以检测与客户资料相比异常或可疑的交易。交易监控分为两个层面进行：

第一道控制线：

Https://dexwin.bet/ 仅与值得信赖的支付服务提供商合作，这些提供商均制定了有效的反洗钱政策，以防止在没有对潜在客户正确执行 KYC 程序的情况下在 Https://dexwin.bet/ 上进行大部分可疑存款。

第二条控制线：

Https://dexwin.bet/ 使其网络意识到，因此与客户或玩家或授权代表的任何联系都必须引起对相关账户交易的尽职调查。特别是这些包括：

请求在该账户上执行金融交易；
与账户支付方式或服务有关的请求；

此外，经过调整的风险管理的三步验证应随时提供有关 Https://dexwin.bet/ 所有客户的所有必要信息。此外，所有交易都必须由员工监督，由反洗钱合规官监督，而反洗钱合规官则由总经理监督。提交给客户支持经理（可能通过其合规经理）的具体交易也必须接受尽职调查。确定一个或多个交易的异常性质主要取决于主观评估，涉及客户的知识（KYC）、他们的财务行为和交易对手。这些检查将由自动化系统完成，而员工将对其进行交叉检查以提供额外的安全性。因此，在客户账户上观察到的交易很难正确了解其合法活动和资金来源，因此必须迅速被视为非典型交易（因为它们没有直接的合理性）。任何 Https://dexwin.bet/ 工作人员都必须将他们观察到的任何非典型交易告知反洗钱部门，并且不能将其归因于客户已知的合法活动或收入来源。

第三条控制线：

作为反洗钱的最后一道防线，Https://dexwin.bet/ 将对所有可疑和高风险用户进行手动检查，以全面防止洗钱。如果发现欺诈或洗钱行为，将通知当局。

举报https://dexwin.bet/上的可疑交易

在其内部程序中，Https://dexwin.bet/ 以精确的术语描述了何时需要报告以及如何进行此类报告，以供其工作人员注意。反洗钱团队根据内部程序中充分描述的精确方法分析非典型交易报告。根据此检查的结果和收集到的信息，反洗钱团队：

根据 2017 年 9 月 18 日法律规定的法律义务，决定是否有必要向金融情报机构提交报告；
将决定是否有必要终止与

过程

反洗钱规则，包括最低 KYC 标准，将被转化为操作指南或程序，可在 Https://dexwin.bet/ 的内部网站上获取。

记录保存

为了识别目的而获取的数据记录必须在业务关系结束后至少保留十年。所有交易数据的记录必须在交易进行或业务关系结束后至少保留十年。这些数据将以安全、加密的方式离线和在线存储。

训练：

Https://dexwin.bet/ 人类员工将根据风险进行手动控制，并为此接受特殊培训。培训和意识计划的使用情况反映了这一点：

根据最新监管发展情况，为所有与金融相关的人员提供强制性反洗钱培训计划
为所有新员工举办反洗钱学术学习课程

培训内容应根据学员所在的企业类型和所担任的职务确定。这些课程由 NV 公司反洗钱团队的反洗钱专家讲授。

审计

内部审计定期制定任务并报告反洗钱活动。

数据安全：

任何用户/客户提供的所有数据都将得到安全保护，不会出售或提供给任何其他人。只有在法律强制要求或为了防止洗钱的情况下，数据才可以与受影响国家的反洗钱机构共享。https://dexwin.bet/ 将遵循数据保护指令（正式指令 95/46/EC）的所有准则和规则

联系我们：

如果您对我们的反洗钱和 KYC 政策有任何疑问，请联系我们：

通过电子邮件：[email protected]

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